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专题：北京公募基金高质量发展系列活动启动 新时代 、新基金
、新价值

　　“基金赚钱，基民不赚钱 ”一直是行业的核心痛点之一 ，公募行业的高质量发展离不开广大投资者获得感的全面提升
，而这个课题就与投资者服务与陪伴工作息息相关 。针对投资者服务与陪伴的相关话题，我们与长盛基金总经理助理、零售业务总经理李冷女士进行了访谈 ，详情如下——

　　记者：中国证监会2025年发布了《推动公募基金高质量发展行动方案》
，谈到了提升行业服务投资者的能力，请问对于国内公募基金行业来说 ，强调投资者服务及陪伴模式的创新有什么意味？常规的投资者陪伴模式又是怎么的？

　　李冷：证监会高质量发展《行动方案》方案重点强调了提升行业服务投资者的能力
，我们理解，投资者服务及陪伴模式的创新是题中之义 ，大背景就是行业从重规模向重投资者回报转型
，从“卖产品
”向“做服务”转型
。与此相应的就是投资者服务与陪伴要从“单向灌输 ”转向“双向互动”，从“产品中心
”转向“客户中心” ，从“信息传递 ”转向“情绪管理与行为引导
”。

　　记者：如何看待传统的投资者服务与陪伴模式？

　　李冷：传统模式形式包括信息披露 、客服热线
、投教陪伴、线下活动等 。这些形式，内容信息涵盖量不少
，但比较单向和标准化，同质化 ，缺乏针对性和互动性；另外
，线下活动，服务成本高 、覆盖范围有限
。

　　记者：创新陪伴模式对于投资者来说 ，都有哪些新的内涵
，实践中无论形式上还是内容上的创新都有哪些？

　　李冷：创新模式更注重互动
、个性化和情感连接。

　　内涵上可能包括几大类——

　　首先，内容形式的创新：比如 ，从图文到视频与直播——利用抖音、视频号等平台
，由专业团队以更轻松 、直观的形式解读市场、分享投资理念；利用播客制作深度对话栏目，为投资者提供“伴随式”内容 。

　　其二 ，技术与数据驱动的创新：基于客户持仓
、投资行为、风险偏好数据
，生成个性化的资产分析报告和调仓建议，而非推送通用内容 ，从千人一面到千人千面
。

　　其三，陪伴场景与心理建设的创新：从售后到全程
，特别是在市场剧烈波动或关键点位时，与投资者互动 ，提供心理按摩疏导及投顾陪伴与服务
，缓释恐惧与贪婪带来的投资动作变形。在市场恐慌或狂热时，增加对投资者情绪的共鸣和安抚 ，既为投资者提供了情绪价值
，又建立起了珍贵的情感连接 。

　　记者：最后请总结一下创新陪伴模式的方向，给投资者和行业能够带来什么？

　　李冷：我们体会 ，未来的创新方向可能会体现如下几个方面——

　　价值共鸣：从单纯的“信息传递 ”升华为“价值观输出
”和“信任构建”
，在与投资者的互动以及投资者的实践中产生价值共鸣；让投资者真正认同公募基金的专业能力和长期主义。

　　深度个性化：利用AI大模型，为每个投资者生成独一无二的陪伴内容
。

　　全程陪伴：覆盖“投前-投中-投后 ”全生命周期 ，尤其加强投后的持有期陪伴。

　　创新的投资者陪伴模式
，需要行业同仁不断努力探索，其目标不仅是让投资者知（了解知识） ，更是要让其信（相信理念） 、行（坚持行动），利（取得成果）
，最终实现基金公司与投资者的共赢，也必将有助于夯实行业高质量健康发展的基石 。

　　记者：长盛基金在投资者服务与陪伴模式的创新方面做了哪些尝试？

　　李冷：我们致力于打造深度
、广度、温度兼备的投资者教育与客户陪伴体系
。在信息传递与互动方面 ，我们通过抖音 、视频号
、播客等新媒体平台
，由专业团队更便捷直观地解读市场及行业信息，分享投研视点；推出了数字人“盈盈
”和“满满”用科技新颖的形式与投资者更好的信息传递与互动。提供全天候、全覆盖 ，传播投资者愿意听
，听的懂的 “伴随式 ”内容 。同时打造投资顾问式陪伴服务团队，引导投资者建立全生命周期投资理念 ，优化投资行为
，深化与投资者的长期信任关系 
。

　　陪伴模式的本质是信任建设，当对投资者的服务从传统的“我有什么就给你什么
” ，进入“你需要什么我就提供什么”
，将有助于投资者拿得住 、赚到钱，帮助投资者提升持有体验及结果 ，实现财富增值 。